なぜ投資の目的が重要なのか
目的がない投資は、方向性を失った航海のようなものです。目標を持つこ とで、より計画的な投資が可能になります。
具体的なメリット
・自分に合った投資手法を選びやすくなる
・モチベーションを保ちy少なる
例
・自分に合った投資手法を選びやすくなる
・モチベーションを保ちやすくなる
投資の目的を決める３つの質問
投資で何を実現したいのか？
・自由なライフスタイル、子どもの教育費、老後資金など。
どのくらいの期間で達成したいか？
・短期（1～3年）、中期（3～10年）、長期（10年以上）。
どれくらいのリスクを許容できるか？
・資産が減る可能性に耐えられる度合いを考える。
投資目標の設定方法
投資目標を設定するには、SMARTな目標設定が効果的です。
具体的 (Specific): 明確な目標を設定。
・毎月3万円ずつ積み立てて、5年で200万円貯める。
測定可能 (Measurable): 達成状況を定期的に確認。
・3ヶ月ごとに積立額を確認し、目標額に向けて進捗を評価する。
達成可能 (Achievable): 無理のない金額や期間を設定。
・収入の10%を貯蓄に回し、生活費に支障が出ない範囲での目標設定。
関連性 (Relevant): 自分のライフスタイルや価値観に合った目標。
・子どもの大学進学費用として投資で資金を貯める。
期限付き (Time-bound): 達成までの期限を明確に。
・3年以内に旅行資金として100万円を貯める。
目標が変わったときの柔軟な対応
ライフイベントや環境の変化で、目標は変わるものです。その際には柔軟に対応することが重要です。
目標を見直すタイミング: 就職、結婚、出産などの人生の節目。
対応方法: ポートフォリオの調整やリスク許容度の再評価。
まとめ
投資の目的と目標を明確にすることは、投資を成功に導く第一歩です。自分自身のライフスタイルや将来の計画に合った目標を設定し、定期的に見直していきましょう。
